Инструкция Цб Рф 105-И

Инструкция Банка России № 105-И от 25.08.2003 «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 1 декабря 2003 г. N 108-И ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ) (в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 , от 15.12.2006 , от 30.03.2007 , от 24.04.2007 , от 24.09.2008 , от 06.03.2009 , от 03.09.2010 , от 29.12.2010 , от 28.09.2012 , от 14.03.2013...

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 1 от 09.12. 2003 N 67) (далее - Инструкция Банка России N 105-И).

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ИНСТРУКЦИЯ. от 1 декабря 2003 г. N 108-И. ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ.

Дата официальной публикации:23 декабря 2003 г. Опубликовано: 23 декабря 2003 г. в "РГ-Бизнес" №440 Окончание. Начало в номере от 16 декабря. 4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются: наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства); выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней; необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций; обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России; обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; обращения органов банковского надзора иностранных государств; случаи, определенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов). 4.2. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе: решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России; решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России. 4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять руководитель территориального учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной организации (ее филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее филиала) в случае возникновения оснований для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), необходимость (возможность) проведения которых предусмотрена законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, а именно: наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590), либо устранение причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) силами исполнительных органов управления кредитной организации в сроки, установленные пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона; заявление об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций лиц, указанных в пункте 1 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"; обращение кредитной организации в Банк России с ходатайством о расширении деятельности в соответствии с порядком, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (в том числе с ходатайством о проведении комплексной проверки кредитной организации в случае истечения более трех месяцев с даты завершения предыдущей комплексной проверки кредитной организации до даты представления кредитной организацией ходатайства о выдаче Генеральной лицензии в территориальное учреждение Банка России); иные основания, предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее одного рабочего дня со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала): уведомляет Главную инспекцию о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала); организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и при необходимости подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. 4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать: полное официальное наименование кредитной организации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ОГРН) (полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (почтовый адрес); обоснование необходимости проведения проверки; вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической проверки); проверяемый период; месяц начала проверки; тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная); 4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны также содержать: проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки; результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) или проверок структурных подразделений кредитных организаций; 4.4.2. В предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России от 17 января 2001 года N 132-П "О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций и ликвидаторов" (с изменениями и дополнениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 20 февраля 2001 года N 2585, от 14 февраля 2002 года N 3250 ("Вестник Банка России" от 24 января 2001 года N 7; от 20 февраля 2002 года N 10) (далее - Положение Банка России N 132-П), указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной организации осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России N 132-П. 4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию. Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой 7 настоящей Инструкции; 4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными учреждениями Банка России в процессе согласования предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляет генеральный инспектор межрегиональной инспекции и при необходимости генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок; 4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок их представления. 4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее). При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство Банка России. Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). 4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, руководство Банка России подписывает: распоряжение на проведение проверки и задание на проведение проверки, составляемые по типовым формам в соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции; поручение на проведение проверки, составляемое по типовой форме в соответствии с приложением 1 к Инструкции Банка России N 105-И. При необходимости, в том числе если на момент подписания распоряжения на проведение проверки не определен персональный состав рабочей группы (персональные составы рабочих групп - при организации проведения проверки несколькими структурными подразделениями Банка России), право на подписание поручения на проведение проверки может быть предоставлено генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного руководством Банка России. 4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки направляет эти документы в установленном порядке руководителю территориального учреждения Банка России для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). В случае проведения межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки) Главная инспекция: не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) направляет их в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции; при необходимости направляет информационное сообщение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала). 4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов) 5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой; 5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - ходатайство о проведении повторной проверки): в Главную инспекцию; генеральному инспектору межрегиональной инспекции; 5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать: обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала); срок проведения проверки; вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке, - для тематической проверки); перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала); проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России). В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России N 132-П, проводится в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России N 132-П. 5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки: в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации - руководству Банка России; на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), - Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России. 5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки. 5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки. 5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. 5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке. 5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет в установленном порядке распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания: руководителю территориального учреждения Банка России - при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) без участия работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России; генеральному инспектору Главной инспекции - при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) с участием работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России. 5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении. 5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России. Глава 6. Привлечение работников других инспекционных подразделений Банка России к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов) 6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при необходимости направляет генеральному инспектору межрегиональной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России); 6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других инспекционных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также: перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других инспекционных подразделений Банка России; срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России; 6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть направлено в составе: предложений в проект Сводного плана; предложений о внесении изменений в Сводный план; предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала); ходатайства о проведении повторной проверки; 6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем: за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом; за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки. 6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России: рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией; направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России - при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией; осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России - при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала). 6.3. Главная инспекция рассматривает сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного ходатайства обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России (далее - обращение Главной инспекции). 6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее - отказ). 6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении: в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России; в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы; генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России. 6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения: о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России; об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России; о внесении изменений в Сводный план. На основании решения руководства Банка России Главная инспекция: направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, а также руководителю территориального учреждения Банка России, работников инспекционного подразделения которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала); осуществляет внесение изменений в Сводный план. 6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник инспекционного подразделения которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России; 6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение которого работник территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России; 6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала). Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И; 6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы. Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов) 7.1. Проведение межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, перечень которых устанавливается актами Банка России, организует и координирует генеральный инспектор Главной инспекции (далее - генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок); 7.1.1. Организация и проведение проверок филиалов (отделений) территориального банка Сбербанка России осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей: при подготовке предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России (далее - отделения (филиалы) Сбербанка России) с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки; территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) Сбербанка России, согласовывает предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России; территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений (филиалов) Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию; 7.1.2. Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок рассматривает предложения о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, и осуществляет подготовку заключения по ним в порядке, установленном пунктом 2.8 настоящей Инструкции. Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок при необходимости согласовывает с соответствующими генеральными инспекторами межрегиональных инспекций: предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию предложений о проведении проверок; уточнения по предложениям о проведении проверок, представленным территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, или по предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России относительно типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки. 7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И. Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России. 7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России. 7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала); 7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке; 7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием: без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала); без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала); 7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) 8.1. Генеральный инспектор Главной инспекции, руководитель территориального учреждения Банка России вправе подписывать: распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и поручение на проведение проверки - на основании выписки из Сводного плана, а также на основании решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктом 4.3 настоящей Инструкции; поручение на проведение проверки - на основании распоряжения на проведение проверки и задания на проведение проверки, подписанных руководством Банка России. 8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки: руководителю отделения территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - для проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом; руководителю отделения территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - для проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции; руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - для проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов. 8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии): состоит ли он в близком родстве (родители, супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем или заместителем руководителя кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать определяющее влияние на принятие управленческих решений в кредитной организации (ее филиале); владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной организации; размещены ли им собственные денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) (за исключением Сбербанка России); размещены ли лицами, состоящими с ним в близком родстве, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности его исключения из состава рабочей группы. 8.4. Уполномоченный представитель Банка России не вправе возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случае наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией (ее филиалом). 8.5. Поручения на проведение проверок (дополнения к поручениям на проведение проверок, оформленные по типовой форме, установленной приложением 2 к Инструкции Банка России N 105-И) и задания на проведение проверок регистрируются в Журнале учета поручений на проведение проверок, заданий на проведение проверок и регистрации актов проверок кредитных организаций (их филиалов) на текущий год (далее - Журнал учета) и выдаются руководителю рабочей группы. Руководитель рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки. Факт получения руководителем рабочей группы поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются его подписью в Журнале учета с указанием даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки. Журнал учета ведется Главной инспекцией, генеральным инспектором межрегиональной инспекции, инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции. Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала) 9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен: провести предпроверочную подготовку (до выхода на место); организовать проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала). 9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции. 9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы и куратор кредитной организации взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России. 9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России и куратор кредитной организации. 9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее - структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе. 9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями органов управления кредитной организации, в том числе с участием: руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации; руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией; руководителя и членов рабочей группы; куратора кредитной организации; представителей территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала); служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке; работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала); акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей; 9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее - приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по типовой форме 4 приложения 10 к настоящей Инструкции; 9.6.2. Совещание с представителями органов управления кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 9.6.3. По результатам совещания с представителями органов управления кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России N 105-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы. 9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального отчета члена рабочей группы о результатах проверки. 9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему). Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку. 9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора кредитной организации до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору кредитной организации для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением тематических проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). 9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала). При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы. Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет: запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией; должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы. 9.11. В случаях, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Если поручение на проведение проверки подписано руководством Банка России или генеральным инспектором Главной инспекции, копия акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется руководителю структурного подразделения Банка России, проводящего проверку; 9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала); 9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение: о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала); о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала); о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; 9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по типовой форме в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России N 105-И; 9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала). 9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - паспорт проверки). Паспорт проверки формируется по типовой форме в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, паспорт проверки может быть передан в иное структурное подразделение Банка России. При проведении проверок по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов формирование паспорта проверки осуществляется структурными подразделениями Банка России, осуществляющими контроль за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов. 9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация) (их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и (или) полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России N 105-И и настоящей Инструкцией: распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки; первый экземпляр акта проверки или акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее - сводный акт проверки) (их копии, изготовленные в установленном порядке), с приложением в необходимых случаях копий документов кредитной организации (ее филиала), указанных в подпункте 7.4.3 Инструкции Банка России N 105-И, акта проверки филиала кредитной организации, акта проверки представительства кредитной организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - промежуточный акт проверки), возражений кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения ответственного работника структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России N 105-И; докладная записка о результатах проверки, переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки; экземпляр протокола совещания с представителями органов управления кредитной организации; акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с предложениями о приостановлении и (или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), копия уведомления о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала); экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы, подтверждающие направление акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением, уведомление об ознакомлении органов управления кредитной организации с актом проверки; сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки; копии информационных сообщений, составленных по типовой форме в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции; копии информационных сообщений о дате начала проверки, дате завершения проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию. 9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется по типовой форме в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции. Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала) 10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России), должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки; 10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки. Руководитель рабочей группы обеспечивает сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки. В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России N 105-И. Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала). В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы. Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки. 10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводящего проверку (руководителем отделения территориального учреждения Банка России, курирующим подразделение, проводящее проверку); 10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 1.11 и 7.8 Инструкции Банка России N 105-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления. 10.2. Сводный акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 7.2 Инструкции Банка России N 105-И, рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации, по материалам проверки головного офиса кредитной организации и на основании актов проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала). Сводный акт проверки составляется в соответствии с методическими рекомендациями, устанавливаемыми отдельным актом Банка России, подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку головного офиса кредитной организации, и представляется на ознакомление руководителю головного офиса кредитной организации. 10.3. Сводный акт проверки и акты проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13 настоящей Инструкции. 10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России N 105-И, и регистрируется в Журнале учета. Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен гербовой печатью Банка России или печатью структурного подразделения центрального аппарата Банка России, печатью территориального учреждения Банка России, в том числе печатью расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, печатью отделения территориального учреждения Банка России. 10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России N 105-И. 10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, подготавливает докладную записку о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего), обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки. Докладная записка о результатах проверки составляется по типовой форме в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции. Первый экземпляр акта проверки и проект докладной записки о результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или со дня отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения для ознакомления акта проверки; 10.6.1. Копии акта проверки и докладной записки о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России либо с участием работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, изготовленные в установленном порядке, не позднее одного рабочего дня со дня подписания указанной докладной записки направляются в установленном порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе в течение трех рабочих дней со дня их получения направить в установленном порядке руководителю структурного подразделения Банка России, подписавшему докладную записку о результатах проверки, заключение генерального инспектора о результатах проверки, в том числе содержащего информацию о полноте отражения в указанной докладной записке надзорной информации, содержащейся в акте проверки, и сведений, подлежащих включению в докладную записку в соответствии с требованиями, установленными пунктом 10.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, когда докладная записка о результатах проверки представляется генеральному инспектору Главной инспекции). Руководитель структурного подразделения Банка России, подписавший докладную записку о результатах проверки, подписывает дополнение к докладной записке о результатах проверки не позднее двух рабочих дней со дня получения заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки. 10.7. В докладную записку о результатах проверки включаются: краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.4.1.1 Инструкции Банка России N 105-И; обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала); краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), систематически допускаемых кредитной организацией (ее филиалом) или наиболее существенных для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора; мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки; обобщенные выводы о результатах проверки; сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки; сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе или результатах их рассмотрения; иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки. 10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки направляет ее одновременно с первым экземпляром акта проверки должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, после рассмотрения акта проверки и докладной записки о результатах проверки возвращает их структурному подразделению Банка России, проводившему проверку. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, после изготовления в установленном порядке необходимого количества копий акта проверки и докладной записки о результатах проверки направляет в установленном порядке: первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки, изготовленную в установленном порядке, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), если проверка кредитной организации (ее филиала) проводилась работниками иных структурных подразделений Банка России, - для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; копии акта проверки и докладной записки о результатах проверки, изготовленные в установленном порядке, - структурному подразделению Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала). 10.9. Результаты проверки кредитной организации могут выноситься на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России в следующих случаях: по представлению Главной инспекции, в том числе по ходатайству структурного подразделения центрального аппарата Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала); по представлению территориального учреждения Банка России, в том числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 10 февраля 2003 года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года N 4270 ("Вестник Банка России" от 20 марта 2003 года N 15); в иных случаях, определенных нормативными и иными актами Банка России. 10.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, информирует Главную инспекцию о принятии решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России путем представления в установленном порядке информационного сообщения о направлении соответствующей информации в Единую информационную базу данных Банка России "Принятые меры воздействия", составленного в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции. Глава 11. Заключительные положения Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России (протокол N 25 от 03.11.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России". Председатель Центрального банка Российской Федерации С.М. Игнатьев. Приложения не публикуются.

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 1 декабря установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом.

110-И – Инструкция ЦБ РФ № 110-И утратила силу с 01 января 2013 года в связи с. Инструкция Банка России № 105-И от 25.08.2003 «О порядке.

Возникающие в процессе проведения проверок. Изменения нормативной базы инспекционной деятельности банка России ( инструкции ЦБ РФ 105-И.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 25 августа 2003 г. N 105-И О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ.

Центральный банк Российской Федерации направляет для 157), Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения.